慈濟基金會遭詐10.6億元，全案經由調查局洗錢防制處接獲金融機構申報可疑交易，查出律師陳昱瑄及其名下公司頻繁提領、移轉鉅款，循線牽出整起BNT疫苗採購案。其實，近年多起重大洗錢、吸金案，背後多由金融機構或主管機關通報，進而讓洗錢情資分析在偵查初期發揮關鍵預警作用。
調查局洗錢防制處為我國金融情報中心，負責受理金融機構等申報的可疑交易及大額通貨交易資料，再進行交叉比對及加值分析，若研判涉及洗錢或其他犯罪，即彙整成金融情報，分送檢察、調查、警察等機關偵辦。
據了解，近年透過洗錢情資提供線索或協助還原金流的重大案件，包括易沛、旺沛大數位、萬事通及欣福益等洗錢集團，以及絕對能源、神說集團吸金案和中鋼構員工貪瀆案。這些案件犯罪型態不同，但多具有鉅額款項短期進出、交易與營業規模不符、資金快速轉往多層帳戶，或頻繁提領現金等特徵。
其中，易沛公司利用合法第三方支付業務替非法博弈集團洗錢，檢調查出經手金額超過47億元，2025年6月起訴18人及16家公司；旺沛大數位公司則被控替博弈及詐欺集團處理資金，洗錢規模超過60億元，數發部發現異常金流後通報檢調追查。
萬事通金流集團則成立逾60家人頭公司，以第三方支付及虛假交易製造金流斷點，洗錢金額約53億元；欣福益公司被控利用移動式點鈔機收取不明鉅額現金，再委由保全公司存入指定帳戶並匯往境外，洗錢金額逾52億元，新北地檢署正式接獲可疑交易通報後展開追查。
吸金案件方面，北檢打詐預警中心接獲高檢署轉交的金融機構臨櫃異常匯款通報後，結合調查局洗錢情資，查出絕對能源集團以投資虛擬貨幣、能源事業及保證高額收益等話術吸金。北檢先查出316人受害、吸金逾2.77億元，起訴17人；其後再追出同一主嫌另涉吸金逾50億元、被害人近千人，持續擴大偵辦。
其他透過金融情資循線偵破的案件，包括非法期貨代操吸金逾43億元、兩岸銀聯卡集團洗錢逾2億元，以及從警員帳戶3年間近9800萬元的異常金流，查出其涉嫌包庇賭場及洩密等不法。
檢調人士指出，可疑交易通報不等同認定犯罪，仍須經調查局分析、比對交易對象與資金流向，再由檢察官指揮蒐證；但在被害人尚未察覺或不願報案的案件中，金融情資往往成為檢調主動發現犯罪、向上追溯資金來源的重要起點。
